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随着科技高度发达和社会进步发展,电信诈骗花样繁多、套路层出不穷,传播速度快、区域广,对社会影响危害极大。招商银行高新支行通过大量实景案例分析整理,帮助大家如何识破不法分子的诈骗行为,保护自身权益。
案例:信用卡额度提升骗局
[案例背景]2023年10月18日,有位客户神色慌张地跑进营业网点,非常着急找到工作人员,声称自己的信用卡被盗刷,要求工作人员协助处理。了解情况后,原来是客户王先生收到一通自称XX银行客服的电话,客服声称王先生信用记录良好,承诺可免费为其提升信用卡额度。当时王先生正好在开车,想着自己信用卡本身额度也不高,能提升是一件好事,并未仔细核实对方身份便同意办理信用卡额度提升。随机对方又谎称额度提升业务办理需王先生提供银行卡号和短信验证码进行验证操作,王先生没有仔细分析就将收到的短信验证码告知对方。王先生按照对方提示操作并挂断电话后,发现其银行卡内的两万元被盗刷,这才意识到自己上当受骗。
[案例分析]随着信用卡消费人群的增多,使用次数多了就有了提升额度的想法,骗子通过非法渠道掌握受害人信息,主动联系受害人,告知事主免费提升信用卡额度、修复信誉等好事,获取受害人的好感和信任后进一步诱骗事主提供验证信息,从而骗取钱财。
招商银行高新支行温馨提示:诈骗人员手法多样,目的在于让受害人“主动执行”验证操作从而获得支付验证信息。无论骗子使用的圈套再怎么“迂回”,话术有多“含蓄”,最终目的都是为了诈骗钱财。在资金出账交易环节,通常需要使用动态验证码或安全介质、指纹、刷脸等方式进行来确认是本人操作的安全交易,这是现金交易的一道重要防线,把好这一道关,才能有效防范骗局。
[案例启示]加强个人敏感金融信息保护意识,做到不点击不明链接、不扫描陌生二维码、不向陌生人透露个人信息、不在不明链接填写信息、不随意开启社交软件“共享屏幕”功能。妥善保管好U盾、电子密码器等各类物理安全介质,不放置于显眼位置,更不要交付其他人使用。
高新支行
2023年10月25日